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                最高人民法院 最高人民检察○院♂ 公安部 司贵州11选5任三法部印发《关于11选5江苏体彩办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知
                • 来源:新华网
                • 发布时间:2019-10-21 18:33:05

                最高人民法院 最高人快彩11选5走势图民检察院 公安部 司法部11选5任三技巧印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知

                  各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院、公安厅(局)、司法厅(局),解放军军事法院、军事检察院,新疆维吾尔自治区高级人ぷ民法院生产建设兵团分院、新疆生产建设兵团人11选5现场开奖民检察院、公安局、司法局:
                  为依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定,有效防范因非法放贷】诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活□动,保护公民、法人和其他组织合大连11选5走势图法权益,最高人民法院、最高人民检察手机款北京11选5院、公安部、司法部」联合制定了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,请认真◤贯彻执行。

                  最高人民法院 最高人民检察11选5助手最新版院 公安部 司法部
                  2019年7月23日
                  最高人民法院 最高人民检察院11选5彩票助手 公安部 司法部关■于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见
                  为依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定,有效防范因非11选5中奖秘籍法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动,保护公民、法人和其他组织合法权益,根据刑法、刑事诉讼法及有关司法解释、规范性文件的规定,现对办理非法放贷刑事案件若干问题提出如下意见:
                  一、违反国家规定,未经监管部□ 门批准,或者超越经营11选5快彩助手范围,以营利为目的,经常性地向沈阳11选5开奖社会不特定对象发放贷款,扰乱金融◣市场秩序,情节严重的,依照刑法广东11选5分析第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪●定罪处罚。
                  前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括体育彩票11选5单位和个人)以借款¤或其他名义出借资金10次以上。
                  贷款到期河北11选5后延长还款期限的,发放贷款次数按照1次计算。
                  二、以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷『行为,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”,但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的,定罪量刑时不得计湖北牛11选5入:
                  (一)个人非法放贷数额累计在200万元以▼上的,单位非法放贷数额累▓计在1000万元以上的;
                  (二)个人◥违法所得数额累计在80万元以上的,单位违11选5任八万能码法所得数额累计在400万元以上的;
                  (三)个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累↘计在150人以上的;
                  (四)造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常11选5夺金等严重后果的。
                  具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节特别严Ψ 重”:
                  (一)个人非法放贷数额累计在1000万元以上的,单位非法放贷数额累11选5分析软件计在5000万元以上的;
                  (二)个人违法所得数额累计在400万元以上的,单位违法所得数额累计在2000万元以上的;
                  (三)个人非法放贷对象累计在250人以上的,单位非法放贷河北11选5开奖结对象累计在750人以上的;
                  (四)造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。
                  三、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近本意见第二条规定的“情节严重”“情节特别严11选5全双概率重”的数额、数量起点标准,并具有下列情形之一的,可以分别认定11选5手机版本为“情节严重”“情节特别云南11选5前三直严重”:
                  (一)2年内因实施非法放贷行为广东11选5计划受过行政处罚2次以上的;
                  (二)以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。
                  前款规定中的“接近”,一般应当掌握在相应数额、数量标▅准的80%以上。
                  四、仅向亲友、单位内部人员等特定对象出借资金,不得适用本意见第一条的规定定罪处罚。但具有下列情形之一的,定罪量刑时◣应当与向不特定对象非法放贷的行11选5乐选3为一并处理:
                  (一)通过亲友、单位内部人员〓等特定对象向不特定对象发放贷款的;
                  (二)以发放贷11选5手机助手款为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并11选5预测方法向其发放贷款的;
                  (三)向社会∑公开宣传,同时向不特定多人和亲友、单位内部人员等特定对象发放贷款的。
                  五、非法放贷数额应当以实际出借给借款人的本金金额认定。非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的㊣ ,相关数额在计算实际年利率时均应计入。
                  非法放贷行为人实际收取湖北11选5一定牛的除本金之外的全部财物,均应计入违法所得。
                  非法放贷行为未●经处理的,非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等应当累计计算。
                  六、为从事非法放贷活动,实施擅自设立金融机构、套取金融机青海11选5走势构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存〓款等行为,构成犯罪的,应当择一重罪处罚。
                  为强行索要因非法放贷而产生的债务,实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为,构成犯罪的,应当11选5走势技巧数罪并罚。
                  纠集、指使、雇佣◥他人采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索要债务,尚不※单独构成犯罪,但实施非法放贷行为已构成非法经营罪的,应当按照非法经营罪的规定酌情11选5推荐专家从重处罚。
                  以上规定的情形,刑法、司法解释另有规定的除外。
                  七、有组织地非法放▓贷,同时又有其他违法犯罪活动,符合黑社会性质组织欢乐11选5技巧或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的,应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪》集团侦查、起诉、审判。
                  黑恶势力非法放贷的,据以认定“情节严重”“情节11选5推荐特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准,可以分别按照本意见第二条规定中相应数额、数量手机版11选5标准的50%确定;同时具有本意见第三条第一款规定情形的,可以分别按照相应数额、数量标准的40%确定。
                  八、本意见自2019年10月21日起施行。对于本11选5赚钱方法意见施行前发生的非法放贷行为,依照ζ最高人民法院《关于准确理解和适用刑法中“国家规定”的有关问∞题的通知》(法发〔2011〕155号)的规定办理。

                责任编辑:魏悦